Ngân hàng Fraud - Phòng chống và Kiểm soát

Ngân hàng gian lận là một mối đe dọa cho nền kinh tế Ấn Độ. Năng động, hiệu lực của nó có thể được hiểu trong thực tế là 2004 con số này là 347 tội phạm mạng ở Ấn Độ, trong đó đã tăng lên 481 trong năm 2005 tăng 38,5%, trong khi các loại tội phạm IPC được 302 trong 2005 bao gồm 186 trường hợp gian lận và giả mạo mạng mạng 68 trường hợp. Do đó rất quan trọng là sự xuất hiện của gian lận nên được giảm thiểu. Đáng lo ngại hơn là một thực tế rằng những gian lận được nhập trong ngành ngân hàng là tốt.

Hôm nay, Ngân hàng toàn cầu hệ thống Kịch bản đã đạt được kích thước mới. Ngân hàng lây lan ở Ấn Độ.Ngày nay, hệ thống ngân hàng đã bước vào thị trường cạnh tranh trong khu vực bao gồm huy động nguồn lực, phát triển nguồn nhân lực, dịch vụ khách hàng và quản lý tín dụng là tốt.

Hệ thống ngân hàng Ấn Độ có nhiều thành tích xuất sắc để tín dụng của nó, là nổi bật nhất trong số đó là trong tầm tay. Trong thực tế, các ngân hàng Ấn Độ hiện đang phân phối tại các vùng sâu vùng xa nhất của nước ta. Ấn Độ ngân hàng, trong đó hoạt động ở rất thoải mái và bảo vệ cho đến đầu những năm 1990, đã được đẩy vào các vùng nước choppy của cạnh tranh khốc liệt.

Một hệ thống ngân hàng âm thanh nên có ba đặc điểm cơ bản để bảo vệ lợi ích của người gửi tiền và sự tự tin công cộng. Đề tài là (i) các nền văn hóa của sự gian lận, (ii) một thời gian thử nghiệm tắc thực hành, và (iii) một hệ thống khiếu nại trong nhà ngay lập tức để bắt kịp. Tất cả những điều kiện này đang thiếu và cực kỳ của họ thấp ở Ấn Độ. Mục 5 (b) của Quy chế Ngân hàng Đạo luật năm 1949 định nghĩa các ngân hàng ..."Ngân hàng này được chấp nhận cho vay tiền hay đầu tư, tiền gửi tiền với mục đích cho vay, đầu tư, tiền gửi tiền từ công chúng, hoàn trả theo yêu cầu hay không, và có biện pháp kiểm tra bằng cách , chuyển nhượng, đặt hàng hoặc bằng cách khác. " Nhưng nếu tiền của ông là gian lận lấy từ ngân hàng sau này có nghĩa vụ nghiêm ngặt để nộp đơn. Các ngân hàng tại mọi thời điểm phải đảm bảo rằng tiền của người gửi tiền không được thực hiện gian lận. Đã đến lúc khi các khía cạnh bảo mật của các ngân hàng cần được điều trị trên cơ sở ưu tiên.

Hệ thống ngân hàng ở nước ta đã chăm sóc cho tất cả các phân đoạn của chúng tôi-kinh tế xã hội thiết lập.Bài viết này có chứa một cuộc thảo luận về sự gia tăng gian lận ngân hàng và các phương pháp khác nhau có thể được sử dụng để ngăn chặn gian lận như vậy. Một gian lận ngân hàng là một hành động cố tình bỏ sót hoặc hoa hồng bởi bất kỳ người nào thực hiện trong kết nối với ngân hàng hoặc trong sổ sách kế toán, kết quả là một lợi bất hợp pháp để bất kỳ người nào trong một thời gian tạm thời hay không, có hoặc không có mất mát tiền tệ các ngân hàng. Các quy định liên quan của Bộ luật hình sự Ấn Độ, Mã số của tố tụng hình sự, Luật Hợp đồng của người da đỏ, và đàm phán các quy định liên quan đến ngân hàng gian lận đã được trích dẫn trong bài viết này.

EVOLUTION của hệ thống ngân hàng ở Ấn Độ

Hệ thống ngân hàng đóng một vai trò quan trọng trong nền kinh tế của một quốc gia. Tổ chức ngân hàng là điều cần thiết trong một xã hội hiện đại. Nó đóng một vai trò quan trọng trong phát triển kinh tế giữa các quốc  gia và là trung tâm của thị trường bạc trong một quốc gia tiên tiến.

Các ngành ngân hàng ở Ấn Độ đã đi một chặng đường dài để giả tầm cỡ hiện tại của mình. Ông bị một biến đổi lớn về cấu trúc, sau khi quốc hữu của 14 ngân hàng thương mại lớn trong năm 1969 và sáu người khác 15 Tháng Tư 1980. Hệ thống ngân hàng Ấn Độ là duy nhất và có thể không có ngân hàng song song trong lịch sử của bất cứ nước nào trên thế giới.

Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, mục tiêu kinh tế và xã hội

Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ có vai trò quan trọng trong việc duy trì giá trị trao đổi của đồng rupee vì sự phụ thuộc lẫn nhau chặt chẽ của thương mại quốc tế và tăng trưởng kinh tế quốc gia và hạnh phúc. Đây là trách nhiệm cho tất cả các ngân hàng trung ương để duy trì sự ổn định kinh tế và tài chính. Đối với ngân hàng này chịu trách nhiệm chăm sóc và quản lý dự trữ quốc tế của đất nước, nó cũng hoạt động như một đại lý của chính phủ đối với các thành viên của Quỹ Tiền tệ Quốc tế Ấn Độ. Với sự phát triển kinh tế của ngân hàng cũng thực hiện một loạt các chức năng phát triển và thăng tiến trong quá khứ đã được ghi nhận bên ngoài ngân hàng trung ương bình thường. Ông cũng là một điều quan trọng.

Ngân hàng gian lận: khái niệm và kích thước

Các ngân hàng là những công cụ